Банковские вклады

[niftyman 349]

13 hours ago, wmBrent said:

ТБс вообще за банк не считаю. 

По мне,так понадёжнее Апекса будет...

[Rustam Saidov 807]

11 minutes ago, niftyman said:

По мне,так понадёжнее Апекса будет...

Полностью согласен, у меня там на десятизначную цифру деньги лежат под 25% (жаль что в январе-феврале заканчиваются эти вклады, еще до конца марта под 24% можно продлить и все)  

[sparco 3 067]

32 минуты назад, Rustam Saidov сказал:

Полностью согласен, у меня там на десятизначную цифру деньги лежат под 25% (жаль что в январе-феврале заканчиваются эти вклады, еще до конца марта под 24% можно продлить и все)  

ТБС отличный банк! Эх 27% мечта=)

[sparco 3 067]

ЦБ выложил свежие данные: 

https://cbu.uz/ru/statistics/bankstats/?arFilter_DATE_ACTIVE_FROM_1=&arFilter_DATE_ACTIVE_FROM_2=&arFilter_ff[SECTION_ID]=3490&year=2026&month=08&set_filter=&set_filter=Y

Сведения об основных показателях коммерческих банков по состоянию на 1 августа 2026 года

Информация о проблемных кредитах коммерческих банков  по состоянию на 1 августа 2026 года

 

Предыдущие 

 

Edited 15.09.2026 07:43 by sparco

[border 331]

3 hours ago, niftyman said:

По мне,так понадёжнее Апекса будет...

Да фиг его знает, если посмо реть списки проблемных кредитов то кредитный  порыель у Анор банка больше, а проблемных кредитов мало, по сравнению с TBC у него так проблемные кредиты уже более 13 процентов стали.... 

Был недавно за границей, там в приложении TBC банка сделал перевод с их карты, на свою другую карту, в итоге они заблокировали свою карту. По приезду в Ташкент оставил заявку в тех поддержке TBC и уже прошло 5 дней, так и не разблокировали... 

Edited 15.09.2026 09:59 by border

[wmBrent 522]

12 hours ago, avtomax said:

Вы много частных банков знаете в которые вкладывается ЕБРР?

Каждый остается при своих деньгах )) я только рад если есть вкладчики которые рискуют и зарабатывают на ТБС. 

[D.L. 20 937]

1 час назад, wmBrent сказал:

и зарабатывают на ТБС. 

зарабатывали. . . %%80 от всех жителей этой ветки

[hamu 1 845]

7 hours ago, border said:

Да фиг его знает, если посмо реть списки проблемных кредитов то кредитный  порыель у Анор банка больше, а проблемных кредитов мало, по сравнению с TBC у него так проблемные кредиты уже более 13 процентов стали.... 

Был недавно за границей, там в приложении TBC банка сделал перевод с их карты, на свою другую карту, в итоге они заблокировали свою карту. По приезду в Ташкент оставил заявку в тех поддержке TBC и уже прошло 5 дней, так и не разблокировали... 

 

Spoiler

 

Данный график демонстрирует классический и крайне тревожный для банковского анализа «эффект ножниц» (расхождение ключевых трендов) для TBC Bank Uzbekistan в период с августа 2025 года (202508) по июль 2026 года (202607).

 

Он отражает банк, находящийся в состоянии острого кредитного стресса: кредитный портфель стремительно сжимается, в то время как уровень просроченной задолженности (NPL) взлетает до двузначных значений.

 

1. Ключевые показатели и цифры

Показатель	Линия / Шкала	Исходная точка (Авг/Сен 2025)	Конечная точка (Июль 2026)	Динамика и масштаб изменений
Совокупный кредитный портфель	Черная линия (левая шкала, трлн сумов)	10,9 трлн (пик в сен. 2025)	7,9 трлн	-3,0 трлн (-27,5%) — резкое падение
Доля проблемных кредитов (NPL)	Красная линия (правая шкала, %)	4,5% (минимум в сен. 2025)	13,1%	+8,6 п.п. (рост почти в 3 раза)

2. Фундаментальные причины: Что именно происходит с банком?

А. «Эффект знаменателя» (The Denominator Effect)

Из-за того, что TBC Bank резко сократил выдачу новых кредитов и одновременно проводит списания невозвратных долгов, знаменатель формулы (кредитный портфель) упал с 10,9 до 7,9 трлн сумов. При уменьшении общего объема портфеля на 27,5% каждый оставшийся проблемный кредит математически начинает весить значительно больше, что приводит к взрывному росту итогового процента NPL.

Б. Созревание кредитных пулов прошлых лет (Unseasoned Vintages)

В 2023–2025 годах банк агрессивно наращивал потребительские микрозаймы и рассрочки. Розничные необеспеченные кредиты обычно «вызревают» (то есть выходят на пик дефолтов) через 9–18 месяцев после выдачи. Стремительный рост NPL с 5,7% в декабре 2025 года до 13,1% в июле 2026 года показывает, что выданные в период бума кредиты массово выходят на просрочку.

В. Экстренное сворачивание кредитования (Deleveraging)

Падение объемов кредитов на 3,0 трлн сумов подтверждает, что руководство банка экстренно «ударило по тормозам» в части андеррайтинга. Когда банк сокращает свой главный доходный актив более чем на четверть менее чем за год, это означает переход в режим жесткого сдерживания потерь и сохранения ликвидности.

3. Последствия для устойчивости банка и вкладчиков

• Удар по капиталу и провизии: Уровень NPL в 13,1% требует от банка создания огромных резервов на возможные потери по ссудам (РВПС) по правилам ЦБ РУз. Эти отчисления идут напрямую из операционной прибыли банка, а если убытки превышают доходы — «съедают» собственный капитал.
• Сжатие процентных доходов: Кредитный портфель, приносящий процентный доход, уменьшился почти на треть, в то время как банк обязан продолжать выплачивать фиксированные (и довольно высокие) проценты по депозитам населения. Это ведет к сильному падению чистой процентной маржи (NIM).
• Риски для вкладчиков: С учетом того, что более 85% депозитной базы TBC Bank сформировано за счет средств физических лиц, столь высокий уровень проблемных активов делает банк уязвимым к доверию клиентов. Вкладчикам не рекомендуется хранить в банке суммы, превышающие установленный лимит государственного фонда гарантирования вкладов (200 млн сумов).

 

 

 

Edited 15.09.2026 17:28 by hamu

[hamu 1 845]

5 minutes ago, hamu said:

 

  Hide contents

 

Данный график демонстрирует классический и крайне тревожный для банковского анализа «эффект ножниц» (расхождение ключевых трендов) для TBC Bank Uzbekistan в период с августа 2025 года (202508) по июль 2026 года (202607).

 

Он отражает банк, находящийся в состоянии острого кредитного стресса: кредитный портфель стремительно сжимается, в то время как уровень просроченной задолженности (NPL) взлетает до двузначных значений.

 

1. Ключевые показатели и цифры

Показатель	Линия / Шкала	Исходная точка (Авг/Сен 2025)	Конечная точка (Июль 2026)	Динамика и масштаб изменений
Совокупный кредитный портфель	Черная линия (левая шкала, трлн сумов)	10,9 трлн (пик в сен. 2025)	7,9 трлн	-3,0 трлн (-27,5%) — резкое падение
Доля проблемных кредитов (NPL)	Красная линия (правая шкала, %)	4,5% (минимум в сен. 2025)	13,1%	+8,6 п.п. (рост почти в 3 раза)

2. Фундаментальные причины: Что именно происходит с банком?

А. «Эффект знаменателя» (The Denominator Effect)

Из-за того, что TBC Bank резко сократил выдачу новых кредитов и одновременно проводит списания невозвратных долгов, знаменатель формулы (кредитный портфель) упал с 10,9 до 7,9 трлн сумов. При уменьшении общего объема портфеля на 27,5% каждый оставшийся проблемный кредит математически начинает весить значительно больше, что приводит к взрывному росту итогового процента NPL.

Б. Созревание кредитных пулов прошлых лет (Unseasoned Vintages)

В 2023–2025 годах банк агрессивно наращивал потребительские микрозаймы и рассрочки. Розничные необеспеченные кредиты обычно «вызревают» (то есть выходят на пик дефолтов) через 9–18 месяцев после выдачи. Стремительный рост NPL с 5,7% в декабре 2025 года до 13,1% в июле 2026 года показывает, что выданные в период бума кредиты массово выходят на просрочку.

В. Экстренное сворачивание кредитования (Deleveraging)

Падение объемов кредитов на 3,0 трлн сумов подтверждает, что руководство банка экстренно «ударило по тормозам» в части андеррайтинга. Когда банк сокращает свой главный доходный актив более чем на четверть менее чем за год, это означает переход в режим жесткого сдерживания потерь и сохранения ликвидности.

3. Последствия для устойчивости банка и вкладчиков

• Удар по капиталу и провизии: Уровень NPL в 13,1% требует от банка создания огромных резервов на возможные потери по ссудам (РВПС) по правилам ЦБ РУз. Эти отчисления идут напрямую из операционной прибыли банка, а если убытки превышают доходы — «съедают» собственный капитал.
• Сжатие процентных доходов: Кредитный портфель, приносящий процентный доход, уменьшился почти на треть, в то время как банк обязан продолжать выплачивать фиксированные (и довольно высокие) проценты по депозитам населения. Это ведет к сильному падению чистой процентной маржи (NIM).
• Риски для вкладчиков: С учетом того, что более 85% депозитной базы TBC Bank сформировано за счет средств физических лиц, столь высокий уровень проблемных активов делает банк уязвимым к доверию клиентов. Вкладчикам не рекомендуется хранить в банке суммы, превышающие установленный лимит государственного фонда гарантирования вкладов (200 млн сумов).

 

 

 

для контраста такой график для банка конкурента Анора - у него кредиты растут каждый месяц, но проблемные вроде устаканились, но все еще высоки.  

Spoiler

Если на предыдущем графике TBC Bank мы наблюдали стратегию экстренного торможения кредитования («эффект ножниц»), то на графике ANORBANK за период с августа 2025 (202508) по июль 2026 года (202607) видна совершенно иная, но не менее рискованная картина: попытка «перерасти» плохие долги за счет агрессивной экспансии, которая не смогла скрыть лавинообразный рост дефолтов.

 

1. Ключевые показатели и динамика

Показатель	Линия / Шкала	Исходная точка (Авг 2025)	Конечная точка (Июль 2026)	Динамика
Кредитный портфель	Черная линия (левая шкала, трлн сумов)	8,8 трлн	12,4 трлн	+3,6 трлн (+40,9%) — непрерывный агрессивный рост
Доля проблемных кредитов (NPL)	Красная линия (правая шкала, %)	4,2%	7,6% (пик 7,7% в мае 2026)	+3,4 п.п. (рост показателя на 81%)

2. Анализ происходящего: В чем кроется главная угроза?

А. Провал попытки «размытия» проблемных долгов

Когда банк наращивает выдачу новых кредитов на +40,9% (знаменатель стремительно растет), процентная доля NPL в теории должна искусственно снижаться («размываться» новыми займами, по которым еще нет просрочек).

 

Однако у Anor Bank уровень NPL взлетел с 4,2% до 7,6%. Это значит, что скорость образования плохих долгов в разы превысила даже рекордные темпы выдачи новых кредитов.

 

Б. Взрывной рост абсолютного объема токсичных кредитов

Если перевести процентные ставки в реальные деньги:

 

• Август 2025 года: $8{,}8\text{ трлн} \times 4{,}2\% \approx \mathbf{370\text{ млрд сумов}}$ проблемных кредитов.
• Июль 2026 года: $12{,}4\text{ трлн} \times 7{,}6\% \approx \mathbf{942\text{ млрд сумов}}$ проблемных кредитов.

Главный вывод: Всего за 11 месяцев объем проблемных долгов на балансе Anor Bank вырос более чем в 2,5 раза и вплотную приблизился к 1 триллиону сумов.

В. Риск «молодого» портфеля (Unseasoned Vintage Risk)

Обратите внимание на крутой взлет кредитного портфеля: с 9,2 трлн осенью 2025 до 12,4 трлн к июлю 2026 года. Значительная часть этих 3,2 трлн сумов — это свежие потребительские кредиты и рассрочки. Они еще не «вызрели» (пик невозвратов по рознице наступает через 9–12 месяцев после выдачи). Когда эти новые кредиты начнут созревать во второй половине 2026 — начале 2027 года, банк рискует столкнуться со второй волной дефолтов.

 

3. Сравнение с TBC Bank: Две разные стратегии

• TBC Bank: Осознал кризис розничного портфеля, зажал кредитование (портфель упал на 27,5%), в результате чего из-за падения знаменателя NPL математически подскочил до 13,1%. Это болезненная, но классическая стратегия расчистки баланса.
• ANORBANK: Продолжает наращивать выдачу кредитов (+40,9%), пытаясь за счет процентных доходов от новых заемщиков компенсировать невозвраты старых. Однако удержать NPL не удалось — он все равно взлетел до 7,6%.

4. Что это означает для вкладчиков?

1. Колоссальное давление на капитал: По нормативам ЦБ РУз банк обязан формировать многомиллиардные резервы (РВПС) под почти триллион сумов токсичных кредитов. С учетом того, что собственный регуляторный капитал банка составляет порядка 1,5 трлн сумов, такие объемы резервирования «съедают» операционную маржу и несут прямую угрозу стабильности капитала.
2. Зависимость от притока вкладов: Чтобы подпитывать рост кредитов на 3,6 трлн сумов, банку жизненно необходим непрерывный приток новых депозитов, ради чего он вынужден предлагать завышенные процентные ставки на рынке.
3. Совет вкладчикам: Не стоит обольщаться тем, что у Anor Bank NPL равен 7,6%, а у TBC — 13,1%. Уровень 7,6% на фоне 40%-го роста портфеля свидетельствует о серьезных проблемах с андеррайтингом. Для долгосрочных сбережений категорически не рекомендуется превышать сумму государственного страхования вкладов (200 млн сумов) в данном учреждении.

 

 

[trendman 108]

17 часов назад, hamu сказал:

для контраста такой график для банка конкурента Анора - у него кредиты растут каждый месяц, но проблемные вроде устаканились, но все еще высоки

  Показать контент

Если на предыдущем графике TBC Bank мы наблюдали стратегию экстренного торможения кредитования («эффект ножниц»), то на графике ANORBANK за период с августа 2025 (202508) по июль 2026 года (202607) видна совершенно иная, но не менее рискованная картина: попытка «перерасти» плохие долги за счет агрессивной экспансии, которая не смогла скрыть лавинообразный рост дефолтов.

 

1. Ключевые показатели и динамика

Показатель	Линия / Шкала	Исходная точка (Авг 2025)	Конечная точка (Июль 2026)	Динамика
Кредитный портфель	Черная линия (левая шкала, трлн сумов)	8,8 трлн	12,4 трлн	+3,6 трлн (+40,9%) — непрерывный агрессивный рост
Доля проблемных кредитов (NPL)	Красная линия (правая шкала, %)	4,2%	7,6% (пик 7,7% в мае 2026)	+3,4 п.п. (рост показателя на 81%)

2. Анализ происходящего: В чем кроется главная угроза?

А. Провал попытки «размытия» проблемных долгов

Когда банк наращивает выдачу новых кредитов на +40,9% (знаменатель стремительно растет), процентная доля NPL в теории должна искусственно снижаться («размываться» новыми займами, по которым еще нет просрочек).

 

Однако у Anor Bank уровень NPL взлетел с 4,2% до 7,6%. Это значит, что скорость образования плохих долгов в разы превысила даже рекордные темпы выдачи новых кредитов.

 

Б. Взрывной рост абсолютного объема токсичных кредитов

Если перевести процентные ставки в реальные деньги:

 

• Август 2025 года: $8{,}8\text{ трлн} \times 4{,}2\% \approx \mathbf{370\text{ млрд сумов}}$ проблемных кредитов.
• Июль 2026 года: $12{,}4\text{ трлн} \times 7{,}6\% \approx \mathbf{942\text{ млрд сумов}}$ проблемных кредитов.

Главный вывод: Всего за 11 месяцев объем проблемных долгов на балансе Anor Bank вырос более чем в 2,5 раза и вплотную приблизился к 1 триллиону сумов.

В. Риск «молодого» портфеля (Unseasoned Vintage Risk)

Обратите внимание на крутой взлет кредитного портфеля: с 9,2 трлн осенью 2025 до 12,4 трлн к июлю 2026 года. Значительная часть этих 3,2 трлн сумов — это свежие потребительские кредиты и рассрочки. Они еще не «вызрели» (пик невозвратов по рознице наступает через 9–12 месяцев после выдачи). Когда эти новые кредиты начнут созревать во второй половине 2026 — начале 2027 года, банк рискует столкнуться со второй волной дефолтов.

 

3. Сравнение с TBC Bank: Две разные стратегии

• TBC Bank: Осознал кризис розничного портфеля, зажал кредитование (портфель упал на 27,5%), в результате чего из-за падения знаменателя NPL математически подскочил до 13,1%. Это болезненная, но классическая стратегия расчистки баланса.
• ANORBANK: Продолжает наращивать выдачу кредитов (+40,9%), пытаясь за счет процентных доходов от новых заемщиков компенсировать невозвраты старых. Однако удержать NPL не удалось — он все равно взлетел до 7,6%.

4. Что это означает для вкладчиков?

1. Колоссальное давление на капитал: По нормативам ЦБ РУз банк обязан формировать многомиллиардные резервы (РВПС) под почти триллион сумов токсичных кредитов. С учетом того, что собственный регуляторный капитал банка составляет порядка 1,5 трлн сумов, такие объемы резервирования «съедают» операционную маржу и несут прямую угрозу стабильности капитала.
2. Зависимость от притока вкладов: Чтобы подпитывать рост кредитов на 3,6 трлн сумов, банку жизненно необходим непрерывный приток новых депозитов, ради чего он вынужден предлагать завышенные процентные ставки на рынке.
3. Совет вкладчикам: Не стоит обольщаться тем, что у Anor Bank NPL равен 7,6%, а у TBC — 13,1%. Уровень 7,6% на фоне 40%-го роста портфеля свидетельствует о серьезных проблемах с андеррайтингом. Для долгосрочных сбережений категорически не рекомендуется превышать сумму государственного страхования вкладов (200 млн сумов) в данном учреждении.

 

только учитывай, что все узбекские банки и другие гос. организации полностью подделывают отчетность, чтобы показывать "успех и эффективность". Поэтому реальные показатели всей финансовой системы гораздо проблемнее.

ТБС банк международный, 13% проблемных кредитов для европейских банков норм показатель, зато это правдивая отчётность.

[hamu 1 845]

Just now, trendman said:

только учитывай, что все узбекские банки и другие гос. организации полностью подделывают отчетность, чтобы показывать "успех и эффективность". Поэтому реальные показатели всей финансовой системы гораздо проблемнее.

ТБС банк международный, 13% проблемных кредитов для европейских банков норм показатель, зато это правдивая отчётность.

не совсем так, я работал в этой сфере, было дело когда то с не признованием вовремя проблемных кредитов (их нужно признавать таковыми после 90дн задержки - чтобы этого не делать некоторые госбанки задним числом пролонгировали кредит с другими сроками с надеждой что клиент заплатит до нового срока, но ЦБРУз тоже не дураки сидят, пролонгация классифицируется как реструктуризация, и задним числом не получится.

[niftyman 349]

25 minutes ago, trendman said:

только учитывай, что все узбекские банки и другие гос. организации полностью подделывают отчетность, чтобы показывать "успех и эффективность". Поэтому реальные показатели всей финансовой системы гораздо проблемнее.

ТБС банк международный, 13% проблемных кредитов для европейских банков норм показатель, зато это правдивая отчётность.

Как можно полностью подделать отчётность?

[hamu 1 845]

2 hours ago, niftyman said:

Как можно полностью подделать отчётность?

невозможно, каждый вечер каждый банк не закрывает день пока не вышлет в ЦБРУз подробный отчет со всеми счетами (BS, PL, CFS, OFF BS). Только когда ЦБРУз подтвердит что получил, банк может закрыть день. Изменять цифры никак не позволительно. В ЦБРУз уже работают опытные специалисты, методики раннего предупреждения внедрены давно плюс аудит большой четверкой выявит "подделки". Другие совсем времена, даже лет 10 назад не реально было.

[vladfile 2 225]

7 минут назад, hamu сказал:

невозможно, каждый вечер каждый банк не закрывает день пока не вышлет в ЦБРУз подробный отчет со всеми счетами (BS, PL, CFS, OFF BS). Только когда ЦБРУз подтвердит что получил, банк может закрыть день. Изменять цифры никак не позволительно. В ЦБРУз уже работают опытные специалисты, методики раннего предупреждения внедрены давно плюс аудит большой четверкой выявит "подделки". Другие совсем времена, даже лет 10 назад не реально было.

Если банки не могут , фальшивить, то  вопрос . Может ли Цб издать  свою методику подсчета и отчетности  для местных банков ( свою лично разработанную, но не запатентованную) чтоб на международном уровне показать искусственный плюс в банковской (экономической) сфере всего государства и тем самым придать дополнительный "+" для иностранных  инвестиций ? Или для всех мировых ЦБ методика одинаковая ?  Просто знаю, что  давным давно статистика была, ну очень "весёлая", благодаря определённым мет...

[hamu 1 845]

47 minutes ago, vladfile said:

Если банки не могут , фальшивить, то  вопрос . Может ли Цб издать  свою методику подсчета и отчетности  для местных банков ( свою лично разработанную, но не запатентованную) чтоб на международном уровне показать искусственный плюс в банковской (экономической) сфере всего государства и тем самым придать дополнительный "+" для иностранных  инвестиций ? Или для всех мировых ЦБ методика одинаковая ?  Просто знаю, что  давным давно статистика была, ну очень "весёлая", благодаря определённым мет...

почти везде внедрен или внедряется международные стандарты щвейцарского супер банка банков BIS БАЗЕЛ-3/4, включая и Узбекистан, недавно объявили что полностью внедрили положения БАЗЕЛЬ 3 и все банки перейдут на МСФО/IFRS международные стандарты отчетности (до сих пор МСФО был только для годовой отчетности, теперь и ежемесяч и ежедневная отчетность тоже будет в МСФО). 
ЦБ незачем фальшивить, это все равно что со сломанным компасом в кругосветку отправиться - точно повторите судьбу Титаника. 
Раньше да, был резон очки втирать МВФ и прочим, что курс у нас стабильный и рост экономики ого-го и никакого торгового дефицита у нас мол нет (этим очковтирательством занималась гостатистика, министерства всякие а ЦБ химичил с тремя обменными курсами).

Edited 16.09.2026 15:08 by hamu

[niftyman 349]

5 hours ago, hamu said:

невозможно

Это был риторический вопрос

Человек по ходу вообще не понимает о чём пишет..

[err 12 217]

42 минуты назад, niftyman сказал:

 

Человек по ходу вообще не понимает о чём пишет..

Вы про кого?

В 15.09.2026 в 22:27, hamu сказал:

 

  Скрыть контент

 

Данный график демонстрирует классический и крайне тревожный для банковского анализа «эффект ножниц» (расхождение ключевых трендов) для TBC Bank Uzbekistan в период с августа 2025 года (202508) по июль 2026 года (202607).

 

Он отражает банк, находящийся в состоянии острого кредитного стресса: кредитный портфель стремительно сжимается, в то время как уровень просроченной задолженности (NPL) взлетает до двузначных значений.

2. Фундаментальные причины: Что именно происходит с банком?

А. «Эффект знаменателя» (The Denominator Effect)

Из-за того, что TBC Bank резко сократил выдачу новых кредитов и одновременно проводит списания невозвратных долгов, знаменатель формулы (кредитный портфель) упал с 10,9 до 7,9 трлн сумов. При уменьшении общего объема портфеля на 27,5% каждый оставшийся проблемный кредит математически начинает весить значительно больше, что приводит к взрывному росту итогового процента NPL.

Б. Созревание кредитных пулов прошлых лет (Unseasoned Vintages)

В 2023–2025 годах банк агрессивно наращивал потребительские микрозаймы и рассрочки. Розничные необеспеченные кредиты обычно «вызревают» (то есть выходят на пик дефолтов) через 9–18 месяцев после выдачи. Стремительный рост NPL с 5,7% в декабре 2025 года до 13,1% в июле 2026 года показывает, что выданные в период бума кредиты массово выходят на просрочку.

В. Экстренное сворачивание кредитования (Deleveraging)

Падение объемов кредитов на 3,0 трлн сумов подтверждает, что руководство банка экстренно «ударило по тормозам» в части андеррайтинга. Когда банк сокращает свой главный доходный актив более чем на четверть менее чем за год, это означает переход в режим жесткого сдерживания потерь и сохранения ликвидности.

 

• Риски для вкладчиков: С учетом того, что более 85% депозитной базы TBC Bank сформировано за счет средств физических лиц, столь высокий уровень проблемных активов делает банк уязвимым к доверию клиентов. Вкладчикам не рекомендуется хранить в банке суммы, превышающие установленный лимит государственного фонда гарантирования вкладов (200 млн сумов).

 

 

 

Это что, лучше вывести оттуда? У меня не превышает 200, но как то не хотелось бы проходить янгибанк повторно. 

[rintik 7 978]

7 часов назад, err сказал:

Это что, лучше вывести оттуда? У меня не превышает 200, но как то не хотелось бы проходить янгибанк повторно. 

У меня чуть более 200 но выводить как то жалко с 25% на 20-21 ,тем более что полгода всего осталось . Янгибанк же продолжает же там возвращать тем ,у кого овер 200 было .С годик назад и у Гарантбанка  были плохи дела с возвратом кредитов ,но как то рассасывается .Не рухнул . Надеюсь и ТБС если искусственно подножку не дать или кирпич не уронить выкарабкается.Это ещё не п...дец прошептал ему внутренний голос....... Вот если сейчас у ТБС появится вклад с сильно отличными от других ставками тогда надо бежать .

Edited 17.09.2026 03:47 by rintik

[err 12 217]

Только что, rintik сказал:

У меня чуть более 200 но выводить как то жалко с 25% на 20-21 ,тем более что полгода всего осталось . Янгибанк же продолжает же там возвращать тем ,у кого овер 200 было .

у меня 24%, и я могу перекинуть на 23 в таянч. вообще в целом складывается ощущение, что у всех этих небольших банков, основной доход которых в том, чтобы брать у населения под х% и давать кредиты под х+% не очень хорошая ситуация

[HOBBIT 17 067]

6 минут назад, err сказал:

у меня 24%, и я могу перекинуть на 23 в таянч. вообще в целом складывается ощущение, что у всех этих небольших банков, основной доход которых в том, чтобы брать у населения под х% и давать кредиты под х+% не очень хорошая ситуация

Народ потихоньку начал понимать, что такое кредиты. Брать стали меньше, но и старые возвращают плохо.

[zem 467]

У TBC сейчас вроде дела лучше, чем в начале года: уменьшили долю дорогих заимствований (снизили% по вкладам), притормозили с бесконтрольной выдачей кредитов и увеличили прибыль https://www.uzdaily.uz/ru/tbc-bank-uvelichil-polugodovuiu-pribyl-na-185/

[Lunatic 10 076]

46 минут назад, HOBBIT сказал:

Народ потихоньку начал понимать, что такое кредиты. Брать стали меньше, но и старые возвращают плохо.

Погашать стало сложнее из за укрепления сума, раньше из за инфляции погашать было легче, проценты пожырала инфляция

Можно было взять кредит и вложить, в итоге после погашения оставалось в валюте хорошая сумма, а сейчас и валюта падает

Edited 17.09.2026 04:38 by Lunatic

[ikr 1 243]

Агентство Fitch Ratings понизило рейтинги Anor Bank в иностранной и национальной валюте с B- до CCC+. Рейтинг жизнеспособности банка снижен с b- до ccc+. Об этом говорится в пресс-релизе рейтингового агентства, выпущенного на этой неделе.

Понижение рейтингов отражает существенное ухудшение базовой капитализации Anor Bank по стандартам МСФО, а также высокий риск-профиль банка, который на протяжении последних 4-х лет сохранял быстрые темпы роста при ограниченном запасе капитала. Коэффициент Fitch Core Capital (FCC) снизился до 0,9% на конец 2025 года против 4,3% годом ранее.

По оценке Fitch, это один из самых низких показателей среди банков, рейтингуемых агентством в мире. Агентство сообщает, что 9 сентября Наблюдательный совет Anor утвердил комплекс мер по восстановлению капитализации до конца 2026 года. В их числе — внесение акционером 100 миллиардов сумов в капитал и реализация нематериальных активов.

Edited 17.09.2026 07:21 by ikr

[niftyman 349]

11 hours ago, err said:

Вы про кого?

Про того,кто написал,что все узбекские банки и другие гос. организации полностью подделывают отчетность...

[ikr 1 243]

2 часа назад, ikr сказал:

Агентство Fitch Ratings понизило рейтинги Anor Bank в иностранной и национальной валюте с B- до CCC+.

Реакция банка
 

Цитата

ANORBANK принимает к сведению решение рейтингового агентства об изменении кредитного рейтинга до уровня CCC+.

Важно учитывать специфику цифровой бизнес-модели Банка: существенную роль в её развитии играют программное обеспечение, IT-решения, цифровая инфраструктура и другие нематериальные активы. Их роль и оценка могут отличаться от традиционных банковских моделей.

При этом ANORBANK продолжает выполнять обязательства перед клиентами, а все основные сервисы работают в штатном режиме. Банк сохраняет необходимый фокус на операционной устойчивости, развитии IT-систем и улучшении клиентского опыта.

Изменение внешней оценки не меняет нашей ежедневной работы: мы продолжаем развивать цифровой банк, повышать качество сервисов и реализовывать запланированные инициативы.

 

Edited 17.09.2026 09:23 by ikr