Банковские вклады

[border 246]

On 24.02.2023 at 15:03, Chief Engineer said:

Интересно: какая сумма их так взволновала...

Крупная, размером с квартиру

On 24.02.2023 at 15:27, rintik said:

На днях проводили аналогичный процесс у супруги.Причём деньги из банка забрали налом .Я их потом в банкомате пихал на свою Хумо,

Есть лучше вариант. Сразу при закрытии обычного наличного вклада, просить перевести сразу всю сумму на их карту( карту лучше открыть у них заранее) потом эту карту привязать в приложении ТБС и от туда добавить на вклад ТБС, так будет быстро и без потерь

[Timur001 1 199]

В 24.02.2023 в 22:14, D.L. сказал:

дай Бог всем так заблуждаться. Брали за яйки с суммами намного скромнее, отследив подозрительные транзакции и переводы. А так, да, тайна вклада, банковская тайна и тд

Подозрительные транзакции, офшоры, обнал с интернет ресурсов всегда за этот спрашивают, но если продал хату, машину, получил дивиденды на фирме, сдаешь квартиры официально, зп твоя и твоих членов семьи позволяет иметь подобные суммы, если есть хоть прямые ,хоть около того документы вопрос закрывают, даже если нет ,то выносят мозг, предупреждают, на деньги не отнимают, а вот если офшоры и обналы всякие,там да объяснением и мозговыносом не отделаешься , передадут в органы там уже решат что и как.

[rintik 6 691]

В 24.02.2023 в 17:25, pantrik сказал:

Человек может квартиру продал- какие могут быть вопросы,

Докопаться в нашем ,а тем более в ИАКовском правовом государстве и до столба можно.Незаконные валютные операции если продал за $  /если за сумы а потом в банке купил ,покажи справку где конвертировал.

[arteto 37 216]

Никому ни до кого дела нет. Проверено на 600к 

[pantrik 6 374]

7 минут назад, rintik сказал:

Докопаться в нашем ,а тем более в ИАКовском правовом государстве и до столба можно.Незаконные валютные операции если продал за $  /если за сумы а потом в банке купил ,покажи справку где конвертировал.

Значит мене повезло, когда продал квартиру за д при ИАК на самом пике цен? Как вспомню 9-12% на д.в КБ, так приятно становится  В прошлом году из Инфинбанка с 5% перетащили в ЗБ под 6,25% никаких вопросов- мелочь, а приятно, правда несколько купюр завернули "из-за потёртости".

[rintik 6 691]

26 минут назад, arteto сказал:

Никому ни до кого дела нет. Проверено на 600к 

 

12 минут назад, pantrik сказал:

Значит мене повезло, когда продал квартиру за д при ИАК

Да я вааще не встречал живых людей до кого бы докапались за продажу кв за $/ Но в этой банковской теме в 2014-2015г народ писал что их куда то вызывали за 20-50к$

[hamu 1 169]

59 minutes ago, arteto said:

Никому ни до кого дела нет. Проверено на 600к 

Никто не будет докапываться. Но спросить в банке могут и обязаны про происхождение денег (требование внутренного контроля). Продаван квартиры или аппартаментов может показать договор купли-продажи, насчет покупателя ... не знаю.

Как правило банкиры врядли будут спрашивать у того кто принес 600 кило зелени, побоятся, вдруг нарвутся на оставного генерала-оборотня в погонах или прокурора всея республики. Если бы был иностранец, то можно докапаться, паспорта прогнать через базы данных санкционных-черных списков плохищей (однофамилец Бин Ладена или еще кто-то).

[DeadLock 1 066]

На вопрос банка, «откуда деньги?», достаточно ли показать, что закрыл депозит в соседнем банке, или нужно предъявить откуда деньги появились изначально?

[hamu 1 169]

2 minutes ago, DeadLock said:

На вопрос банка, «откуда деньги?», достаточно ли показать, что закрыл депозит в соседнем банке, или нужно предъявить откуда деньги появились изначально?

Если действительно так и было, то покажите депозитную книжку другого банка если вклад был офлайн, а так можете открыть банковскую программу и показать там онлайн вклад если там захотят убедится. 

[arniloz 198]

А если деньги из тумбочки взял и на депозит положил, тогда как доказывать происхождение? И что будет если не докажешь\проигноришь? Неужто заблокируют депозит?

[aleksey yurevich 1 534]

Я уже писал тут.  Было дело закрыл я вклад и получил 27к долларов. Не выходя из банка подошел к окошку обменника, решил поменять их на суммы. Кассирша выдала мне бумагу и ручку и сказала что бы  я написал объяснительную о происхождении этих денег. Я удивился и сказал что только что получил их в ихнем банке в окошке напротив. и доки есть у меня от них же. Ничего слышать не желаю говорит она пишите объяснительную о происхождений  денег. Я как есть так и написал что деньги эти с закрытого вклада в ихнем же банке. Она молча прочла и  без разговора поменяла мне доллары на сумы.

Edited 27.02.2023 08:52 by aleksey yurevich

[pantrik 6 374]

12 минут назад, aleksey yurevich сказал:

 Я как есть так и написал что деньги эти с закрытого вклада в ихнем же банке. Она молча прочла и  без разговора поменяла мне доллары на суммы.

"И это правильно!"(М.С.Г.)- "Верным путём идёте товарищ!", ну разве что толику малую оставить чисто на всякий случай   По пути на В/в базарчик торцевую квартиру купили, сделали с боку еще помещение из стекла и повесили продажа/ аренда. Думал опять таблетки, нет, риэлторы свили гнездо.

Edited 27.02.2023 08:57 by pantrik

[rintik 6 691]

3 часа назад, hamu сказал:

Если действительно так и было, то покажите депозитную книжку другого банка если вклад был офлайн

Дык при закрытии вклада книжки на руки не выдают,-на месте ликвидируют

[rintik 6 691]

1 час назад, aleksey yurevich сказал:

Она молча прочла и  без разговора поменяла мне доллары на сумы.

А на выданные сумы справку не выдала? Я как то кучу денег в банке кирпичами получил ,тогда самая крупная купюра 1000сум была. Мне справку выдали чтобы  на проходной и по дороге никто не докопался .Там по весу килограмм на 5 пакет тянул

[pantrik 6 374]

1 час назад, rintik сказал:

А на выданные сумы справку не выдала? Я как то кучу денег в банке кирпичами получил ,тогда самая крупная купюра 1000сум была. Мне справку выдали чтобы  на проходной и по дороге никто не докопался .Там по весу килограмм на 5 пакет тянул

Ты прав- при выдаче денег у тебя остаётся Расходный ордер, а книжку они оставляют себе. Я договора и расходные не выбрасываю в мусорку, там же твои данные, зачем давать наводку лишнюю.

Я в БИЙ под 20кг получал, чтоб перетащить в НБУ в 300м на Асакинской, сын подъехал и погрузили. А за год до этого с Катартала от республиканского ХБ в 3 пакетах в БИЙ перевёз на леваке всего 12кг было, подросли на 24%.

[Opashka 726]

8 часов назад, hamu сказал:

Если действительно так и было, то покажите депозитную книжку другого банка если вклад был офлайн, а так можете открыть банковскую программу и показать там онлайн вклад если там захотят убедится. 

В Узбекистане, ручка об ручку с ЦБ работает финмон Узбекистана с чрезвычайно качественной двухуровневой системой регистрации любой финансово-хозяйственной операции (ну или так декларируют эту систему) - я не помню есть ли лимиты (вроде раньше были, а потом наступила сплошная регистрация), поэтому не надо показывать свои банковские книжки и прочие личные документы из личного документооборота - вроде бы это уже всё есть в системе - пусть запрашивают. На эти документы распространяется закон об защите личной информации, а все лица, требующие предъявить такие данные должны подкрепить свои требования оформленными полномочиями. А вот показать для ознакомления свидетельство о праве на наследство (без указания наследной массы - недвижимости, ценных бумаг, денежных средств и т.п.) нужно. Как правило - по требованиям финмона - такого свидетельства достаточно.

Другое дело - это кассовые приходно-расходные операции, в Узбекистане они как-то непонятно интегрированы в работу любого банка: отсутствует внутрибанковская конвертация и т.п, т.е. депозитные операции никак не связаны с приходно-расходной отчетностью. Поэтому оформление какой-либо депозитной операции в депозитном отделе никак не связано с кассовым приходом-расходом - оформляются полноценные транзакции. Это качественный, но затратно-реализованный механизм внутреннего контроля. Т.е. это не внутрибанковская операция, а две отдельные банковские (типа клиринга), поэтому кассиры и требуют какие-либо подтверждения о происхождении средств, хотя выдачу этих средств оформили за соседней стойкой и всё равно оформляют отдельные приходно-расходные операции.   

[hamu 1 169]

7 hours ago, arniloz said:

А если деньги из тумбочки взял и на депозит положил, тогда как доказывать происхождение? И что будет если не докажешь\проигноришь? Неужто заблокируют депозит?

Давно правда лет 12 назад, но было такое взял я сумму нала свыше 10 штук и положил его себе на валютный счет (все равно лучше в банке держать чем в тумбочке). Я тогда в том же банке работал, кассир меня знал, но все равно по инструкции позвонил в службу внутренного контроля, он мне перезвонил, спросил откуда деньжата. Я сказал что деньги от продажи дома в области, поверили на слово - разрешили принять сумму на счет. 

[border 246]

10 hours ago, DeadLock said:

На вопрос банка, «откуда деньги?», достаточно ли показать, что закрыл депозит в соседнем банке

Да, этого вполне достаточно. Поэтому лучше не выбрасывайте старые договора на вклады

[border 246]

12 hours ago, pantrik said:

 В прошлом году из Инфинбанка с 5% перетащили в ЗБ под 6,25% никаких вопросов- мелочь, а приятно, правда несколько купюр завернули "из-за потёртости".

У меня тоже недавно не приняли несколько банкнот, предложили принять с уплатой 5% что то не хочется тереть столько, пробовал в банкомат засунуть, он тоже выплюнул.... Куда нести с наименьшими потерями?

[hamu 1 169]

Just now, border said:

У меня тоже недавно не приняли несколько банкнот, предложили принять с уплатой 5% что то не хочется тереть столько, пробовал в банкомат засунуть, он тоже выплюнул.... Куда нести с наименьшими потерями?

Банкомат Ипака

[rintik 6 691]

12 часов назад, border сказал:

 пробовал в банкомат засунуть, он тоже выплюнул....

Выше писал что нал который получили в банке ,через банкомат ипотекабанка закидывал на пластиковую карту ,так там 15% купюр по 100ксум банкомат повыплёвывал. С 4-5 раза незначительную  часть выплюнутых удалось таки впихнуть,а остальные на работе обэлектронил.Такой наглости от банкоматов я не ожидал. В прошлый раз удалось спихнуть 100$ купюру большей степени потертости, которую в 10 разных местах кассиры возвращали.

Edited 28.02.2023 05:09 by rintik

[ikr 1 012]

Шо? Опять? Валить?

Цитата

ЦБ предупредил ряд банков за риски, связанные с санкциями и запретом на экспорт

«Капиталбанк», Anorbank и Ravnaq-bank получили предупреждения от Центробанка Узбекистана за недостатки в управлении рисками, связанными с санкциями и запретами на экспорт. Ещё шесть госбанков предупреждены за недостатки, связанные с отсутствием резервов на покрытие финансовых потерь и другие. ЦБ предупредил ряд банков за риски, связанные с санкциями и запретом на экспорт – Новости Узбекистана – Газета.uz (gazeta.uz)

 

[pantrik 6 374]

25 минут назад, ikr сказал:

Шо? Опять? Валить?

ХБ, ЗБ, ТБС продолжают работу. Надеюсь в пятницу ХБ пополнит мой пензионный пластик, а то там мало осталось, всего *млн.

Edited 28.02.2023 15:20 by pantrik

[vladfile 1 661]

да скорее перед приездом очередного америкоса, решили показательную  чистку провести. Вот работает, боремся с ветряными мельницами. 

[pantrik 6 374]

Да Блинкен всего 25млн на ВСЮ СА готов вложить, позор США!