Банковские вклады

[yalera 62]

14 минут назад, ruslan4ik сказал:

диверсифицируй

часть в НБУ одного филиала часть другого часть в Ипотека банк/ Асака банк ... часть в сумах 

Вы думаете  между ними нет  обмена данными.

[ruslan4ik 3 308]

Только что, yalera сказал:

Вы думаете  между ними нет  обмена данными.

кто бы все это анализировал 

и да при сумме меньше 5 000 нету 

[tigor 22 330]

2 часа назад, yalera сказал:

Думаю положить вклад в НБУ  в валюте .Если сумма не маленькая возникнут  ли вопросы ? Не  сливают ли  они о тебе сведения - туда где возможно будут задавать вопросы в ее происхождении?

"Правила внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной
деятельности, и финансированию терроризма в коммерческих банках", зарегистрированных МЮ РУз. от 23.05.2017 г. № 2886
ГЛАВА 4. КРИТЕРИИ И ПРИЗНАКИ СОМНИТЕЛЬНЫХ И ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ

Спойлер

48. Операция признается сомнительной при наличии одного из нижеследующих критериев и признаков:
операции или клиенту, ее осуществляющему, коммерческим банком присвоен высокий уровень риска;
систематически осуществляемый возврат клиентом-резидентом ранее полученной суммы в пользу нерезидента по договору поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг);
предоставленные документы на проведение операции вызывают сомнение в их подлинности (достоверности), и (или) сведения об операции, в том числе о какой-либо из ее сторон, не соответствуют имеющейся у коммерческого банка информации;
необычность в поведении клиента при обращении с заявлением (поручением, ходатайством) о совершении операции, например: нервозность, неуверенность, агрессия с одновременным присутствием лиц, руководящих действиями клиента, либо его обращением по телефону к другим лицам за советом по незначительному поводу;
необычная озабоченность клиента вопросами конфиденциальности или необоснованный отказ либо неоправданные задержки в представлении клиентом информации об операции, запрашиваемой коммерческим банком;
невозможность установления партнеров клиента по проводимой операции;
операция не имеет явного экономического смысла и не соответствует характеру и виду деятельности клиента;
необоснованное увеличение оборота денежных средств по счету клиента, не связанное с характером его деятельности и (или) произошедшее после более, чем трехмесячного периода низкой активности либо отсутствия признаков активности на счетах данного клиента;
необоснованное и (или) досрочное прекращение деловых отношений по инициативе клиента, сопровождаемое снятием или переводом всех средств в другие коммерческие банки;
немедленное прекращение деловых отношений по инициативе клиента после обоснованного применения коммерческим банком мер, предусмотренных настоящими Правилами;
явное несоответствие операций, проводимых клиентом с участием коммерческого банка, общепринятой практике совершения операций;
необоснованное дробление сумм аналогичных операций, совершаемых клиентом;
порядок проведения расчетов содержит нестандартные или необычно сложные схемы, отличающиеся от обычной деятельности клиента;
внесение клиентом в ранее согласованную схему проведения операции непосредственно перед началом ее реализации существенных изменений, касающихся направления движения денежных средств или иного имущества;
обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства физическим лицом на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день обмена;
внесение физическим лицом в наличной форме денежных средств на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции, на банковский счет юридического лица или индивидуального предпринимателя в качестве займов, кредитов, финансовой помощи, вклада в уставный фонд (капитал);
передача нерезидентом резиденту денежных средств в качестве грантов, финансовой помощи, займов или безвозмездной помощи, за исключением операций, осуществляемых по решениям уполномоченных государственных органов Республики Узбекистан;
перечисление со счетов юридических лиц или индивидуальных предпринимателей денежных средств на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции, в качестве финансовой помощи или займа;
перечисление со счетов юридических лиц или индивидуальных предпринимателей на счета физических лиц денежных средств на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции, в качестве дивидендов;
снятие со счета физического лица денежных средств в наличной форме на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы на день осуществления операции;
обращение клиента за снятием наличных денежных средств, ранее поступивших на его счет, в течение периода, не превышающего 3 банковских дней с момента поступления, в размере, равном или превышающем 100-кратный размер минимальной заработной платы;
осуществление операций (оплата или снятие наличности) с пяти и более международных платежных карт в течение одного дня по терминалу одного контрагента, когда сумма операций с каждой картой равна или превышает 25-кратный размер минимальной заработной платы.

49. Операция признается подозрительной при наличии одного из нижеследующих критериев и признаков:
одной из сторон операции является лицо, постоянно проживающее, находящееся или зарегистрированное в государстве, не участвующем в международном сотрудничестве в области противодействия легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и финансированию терроризма;
получение отправленных из-за рубежа или отправление за рубеж физическими лицами денежных средств в иностранной валюте, в том числе через системы денежных переводов, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 3 месяцев;
продажа или покупка физическими лицами денежных средств в иностранной валюте на сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, единовременно или многократно в течение срока, не превышающего 3 месяцев;
перечисление денежных средств за пределы Республики Узбекистан на счет, открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств в Республику Узбекистан со счета, открытого на анонимного владельца или при отсутствии сведений об отправителе;
перечисление денежных средств за пределы Республики Узбекистан на счет получателя, открытого в банке, зарегистрированном в оффшорной зоне, отличающейся от места регистрации получателя;
денежные средства переводятся за пределы Республики Узбекистан на счета или в пользу лиц, постоянно проживающих или зарегистрированных в оффшорных зонах, либо поступают в Республику Узбекистан со счетов таких лиц единовременно или многократно в течение 30 дней, на общую сумму, равную или превышающую 500-кратный размер минимальной заработной платы, установленный на день последнего перевода (поступления);
операции с клиентами-нерезидентами, информация об учредителях которых отсутствует и получить ее всеми доступными методами невозможно;
снятие наличности или осуществление оплаты за товары (услуги) на сумму, равную или превышающую 100-кратный размер минимальной заработной платы, совершенные в течение 30 дней, с использованием банковской пластиковой карты в зонах ведения активных боевых действий или контролируемых террористическими организациями, либо в районах, непосредственно граничащих с ними;
операция, связанная с использованием денежных средств или иного имущества, к которым предоставлен доступ, включая попытку ее проведения;
другие операции, не имеющие критериев и признаков, предусмотренных в данном пункте, установленных настоящими Правилами и внутренними правилами коммерческого банка, в отношении которых у коммерческого банка имеются подозрения в причастности к легализации доходов, полученных от преступной деятельности, и (или) финансированию терроризма.

 

1 час назад, yalera сказал:

Вы думаете  между ними нет  обмена данными.

Нет. Только единая база данных в системе одного банка.

[News 932]

получается сумма больше 75 млн сум или эквивалент уже вызовет подозрение 

[rintik 7 717]

7 часов назад, Sirinius сказал:

Открываешь вклад на три месяца, получаешь ништяки, закрываешь его

Как то когда стал закрывать никаких ништяков не предложили -сказали 5% и фсё,я сказал что знаю где на 40% больше чем они дают и ушёл от них

[ruslan4ik 3 308]

5 минут назад, rintik сказал:

Как то когда стал закрывать никаких ништяков не предложили -сказали 5% и фсё,я сказал что знаю где на 40% больше чем они дают и ушёл от них

40% от 5% это всего 6,4 %, в долларах? или 45% в сумах? 

[rintik 7 717]

Только что, ruslan4ik сказал:

40% от 5% это всего 6,4 %, в долларах? или 45% в сумах? 

В долларах 7%

 

[ruslan4ik 3 308]

1 минуту назад, rintik сказал:

В долларах 7%

 

а да, а 8 уже нет? 

[damochka 2 281]

46 минут назад, rintik сказал:

В долларах 7%

 

В капитал банке тоже есть 7%, только минимум там 150тыс зелёными. А сумовые вклады у них реально низкие 

[border 282]

12 hours ago, News said:

улыбки и пожелания доброго здоровица

Меня тоже уговаривали продлить вклад под 6% (валюта) после моего решительного отказа, нахмурились, и долшл ковырялись в компе. искали причину чтобы не выдать, но в итоге скрипя зубами выдали!  А нафига они мне когда в ПСБ 11% ))

 

[border 282]

4 hours ago, damochka said:

7%,

В псб тоже 7 есть, без всяких препонов непонятных! Там сейчас ажиотаж, все к ним ринулись! Вклады регистрируют, но вот книжку и договор получите только через неделю, у них там управляющий который ставит печать и роспись в книжку и договор не успевает видете ли!))

 

7 hours ago, yalera said:

между ними нет

Между ними только внегласно, а для чекистов все данные как на ладони! ) )

 

[rintik 7 717]

12 часов назад, border сказал:

а для чекистов все данные как на ладони! ) )

16 часов назад, damochka сказал:

В капитал банке тоже есть 7%, только минимум там 150тыс зелёными.

Тост: Пусть у нас всё будет и нам за это ничего не будет!!!

[Азимут 1 870]

А что в ПСБ валютные вклады годовые 11% ? Сейчас есть эти вклады?

13 часов назад, border сказал:

  А нафига они мне когда в ПСБ 11% ))

 

[damochka 2 281]

15 часов назад, border сказал:

В псб тоже 7 есть, без всяких препонов непонятных! Там сейчас ажиотаж, все к ним ринулись! Вклады регистрируют, но вот книжку и договор получите только через неделю, у них там управляющий который ставит печать и роспись в книжку и договор не успевает видете ли!))

 

Между ними только внегласно, а для чекистов все данные как на ладони! ) )

 

В городском мне отказали в приёме вклада, сказали, что принимают вклады только в районных отделениях. А управляющий и сумовые вклады неделю подписывает

[Yura aka 1 207]

В 24.09.2017 в 22:49, pantrik сказал:

Нет хороших процентов /20% на Юбилейном пропали

Вчера был в Ипак Йули Банке.Юбилейный есть.Только теперь на 6 и 12 месяцев(был ещё на 18).И процент стал 18 вместо прежних 20.

[pantrik 7 734]

14 minutes ago, yura aka said:

Вчера был в Ипак Йули Банке.Юбилейный есть.Только теперь на 6 и 12 месяцев(был ещё на 18).И процент стал 18 вместо прежних 20.

Это хорошая новость! Я там капитализацию делал во вторник- не было. Сказал, что доем до октября 2018 последний депозит и уйду- испугались? НО! на сайте, глянул сейчас- НЕТ!

Edited 06.10.2017 02:30 by pantrik

[Evtanazia 2 258]

On 04.10.2017 at 2:56 PM, yalera said:

Думаю положить вклад в НБУ  в валюте .Если сумма не маленькая возникнут  ли вопросы ? Не  сливают ли  они о тебе сведения - туда где возможно будут задавать вопросы в ее происхождении?

Не будут ничего спрашивать. Хотя, если "немаленькая сумма" - это полмиллиона, то могут.

[NEO_KADAM 5 631]

1 час назад, Evtanazia сказал:

Не  сливают ли  они о тебе сведения - туда где возможно будут задавать вопросы в ее происхождении?

Все карты они никогда не откроют же .

 

[rintik 7 717]

18 часов назад, damochka сказал:

А управляющий и сумовые вклады неделю подписывает

Я думал что только Капиталбанковские стажировку в Эстонии проходили когда в очереди каждого клиента по пол-часа обписывали

[rintik 7 717]

2 часа назад, pantrik сказал:

во вторник- не было. Сказал, что доем до октября 2018 последний депозит и уйду- испугались?

Решили не допустить крушения финансовой системы страны.

[damochka 2 281]

2 часа назад, rintik сказал:

Я думал что только Капиталбанковские стажировку в Эстонии проходили когда в очереди каждого клиента по пол-часа обписывали

Сейчас в капитал банке все цивильно. Электронная очередь, да и книжку подписывают и выдают сразу

[pantrik 7 734]

1 hour ago, damochka said:

Сейчас в капитал банке все цивильно. Электронная очередь, да и книжку подписывают и выдают сразу

В БИЙ тоже есть- клиентов мало, полицай смотрит-кто куда выбивает талоны и разносит.

4 hours ago, rintik said:

Решили не допустить крушения финансовой системы страны.

Даже в КСБ при получении нала или открытии счёта уходило 15-20 минут, в БИЙ 25 уходит.НО! число бумажек сократилось в 3 раза. РИНТИК- сказано до октября 2018 не буду дёргаться /поиграю с тремя оставшимися депозитами/, а там решат проблемы с пластиком и буду с него открывать депозиты- я же не штангист!

6 hours ago, Evtanazia said:

Не будут ничего спрашивать. Хотя, если "немаленькая сумма" - это полмиллиона, то могут.

При цене до $10лямов строений- это смешная сумма! За пол ляма даже сватов не будет засылать.

[border 282]

On 05.10.2017 at 0:11 PM, Азимут said:

валютные вклады годовые 11% ? Сейчас есть эти вклады

Да, вклад валютный, но проценты в сумах! Но теперь это не страшно, т.к в сумах то по настоящему кусу считают!

Если хотите , есть 7% проценты тоже в валюте, Но 11% процентов то намного интереснее и выгоднее!

 

On 05.10.2017 at 3:10 PM, damochka said:

В городском мне отказали в приёме вклада

В центральном, возле юцел, без проблемпринимают!

 

[border 282]

9 hours ago, damochka said:

Сейчас в капитал банке все цивильно.

В центральном не цевильно, ремонт, и электронной очереди нет. Да и вообще очереди нет, от туда все уже почти улетели в теплые края  места где проценты пожирнее!

 

[aleksey yurevich 1 605]

2 часа назад, border сказал:

В центральном не цевильно, ремонт, и электронной очереди нет. Да и вообще очереди нет, от туда все уже почти улетели в теплые края  места где проценты пожирнее!

 

Ещё бы не улетели! Я на прошлой неделе хотел свой счет там пополнить. Принес им деньги, а они мне говорят что за то что я принес им денег и хочу доложить на свой вклад они с меня 10 процентов возьмут причем с полной суммы вклада после того как я положу туда деньги. во как! я ох.......л от такого поворота дел. говорю им, так вы хотите взять с меня деньги за то что я принес вам деньги? они говорят ДА! причем взять хотят больше чем дают процентов за год., абсурд какой то . Наверно и я буду закрывать у них свой хоть и маленький, но такой дорогой для меня вклад. Это я про Капиталбанк рассказал.